投资者教育
【防范非法证券投资咨询】非法证券投资咨询知多少？
来源：网络资讯 时间：2023-12-06 浏览：325次
一、何为非法证券投资咨询？
按《证券投资咨询机构执业规范（试行）》和《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》等法律行政法规的规定，证券投资咨询业务属于特许经营，非法证券投资咨询是未经证监会批准，擅自公开经营证券相关业务的机构和个人行为，都属于非法经营证券业务。简单的说，就是未征得监管部门许可，某公司或个人通过任何网络等所有渠道，提供证券投资分析、预测、股票、买卖等直接或者间接的相关活动，无论收不收服务费，都属于非法的。非法证券投资咨询主要有以下这些表现形式：
1、设立网站或利用网络聊天工具以招揽会员或客户为名，提供证券投资分析、预测或建议的方式，非法代理客户从事证券投资理财活动。
2、设立网站或利用网络聊天工具以保证收益、高额回报为诱饵，代客操盘，公开招揽客户，与投资者签订委托协议，从事非法证券活动。
3、假冒合法证券经营机构网站或博客，发布非法证券活动信息，招揽会员或客户。
4、使用虚构的证券公司名称，利用门户网站发布非法证券活动信息，招揽会员或客户，提供证券投资分析、预测或建议服务，变相从事非法证券投资咨询业务。
5、以门户网站、网站博客、QQ等为平台，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费。
6、以“荐股软件”形式，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费。
7、通过开办“股民学校”、举办投资报告会，从事非法证券投资咨询。
二、投资者如何识别及防范非法证券投资咨询呢？
对于非法证券投资咨询，投资者可以综合以下几个方面进行识别认定：
1、行为主体（机构与个人）是否具备证券投资咨询资格（非法主体无许可证，无资格）；
2、向投资者或者客户提供涉及证券以及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策（无许可证，无资格，乱推荐股票，乱预测，乱建议买卖）；
3、直接或者间接的方式获取经济利益（无许可证，无资格，收取服务费，要分红分成）。
三、对于防范非法证券投资咨询，中国证监会就曾经在网站上公布过一些防范的小窍门。
1、验明正身。投资者应当询问相关机构和从业人员是否同时具备证券投资咨询业务资格，并要求查看其资格证书，可以根据证券业协会网站（网址：www.sac.net.cn）的“信息公示”栏目提供的地址、网址、电话以及执业人员的姓名、资格证号等信息进行核实。
2、不轻易相信任何可疑网站、陌生电话、手机短信发来的投资咨询信息、理财广告，不随意泄露自己的家庭、身份及财务等个人信息资料。
3、索取并查验合同。通过合法机构从事任何证券活动，都必须签订书面合同。不能提供合同或只能以传真、邮件方式提供合同副本而不能提供合同书面原件的，要坚决拒签；同时，要高度警惕，仔细查验合同内容，防范单方免责条款陷阱。注意识别汇款账号，合法机构汇款不得进入私人账户，坚决不向私人账户汇款。
4、要注意留存有关证据，特别是保存好在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时所签订的相关协议、汇款单据等凭证，以便于自己通过法律途径挽回损失。
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按《证券投资咨询机构执业规范（试行）》和《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》等法律行政法规的规定，证券投资咨询业务属于特许经营，非法证券投资咨询是未经证监会批准，擅自公开经营证券相关业务的机构和个人行为，都属于非法经营证券业务。简单的说，就是未征得监管部门许可，某公司或个人通过任何网络等所有渠道，提供证券投资分析、预测、股票、买卖等直接或者间接的相关活动，无论收不收服务费，都属于非法的。非法证券投资咨询主要有以下这些表现形式：
1、设立网站或利用网络聊天工具以招揽会员或客户为名，提供证券投资分析、预测或建议的方式，非法代理客户从事证券投资理财活动。
2、设立网站或利用网络聊天工具以保证收益、高额回报为诱饵，代客操盘，公开招揽客户，与投资者签订委托协议，从事非法证券活动。
3、假冒合法证券经营机构网站或博客，发布非法证券活动信息，招揽会员或客户。
4、使用虚构的证券公司名称，利用门户网站发布非法证券活动信息，招揽会员或客户，提供证券投资分析、预测或建议服务，变相从事非法证券投资咨询业务。
5、以门户网站、网站博客、QQ等为平台，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费。
6、以“荐股软件”形式，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费。
7、通过开办“股民学校”、举办投资报告会，从事非法证券投资咨询。
二、投资者如何识别及防范非法证券投资咨询呢？
对于非法证券投资咨询，投资者可以综合以下几个方面进行识别认定：
1、行为主体（机构与个人）是否具备证券投资咨询资格（非法主体无许可证，无资格）；
2、向投资者或者客户提供涉及证券以及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策（无许可证，无资格，乱推荐股票，乱预测，乱建议买卖）；
3、直接或者间接的方式获取经济利益（无许可证，无资格，收取服务费，要分红分成）。
三、对于防范非法证券投资咨询，中国证监会就曾经在网站上公布过一些防范的小窍门。
1、验明正身。投资者应当询问相关机构和从业人员是否同时具备证券投资咨询业务资格，并要求查看其资格证书，可以根据证券业协会网站（网址：www.sac.net.cn）的“信息公示”栏目提供的地址、网址、电话以及执业人员的姓名、资格证号等信息进行核实。
2、不轻易相信任何可疑网站、陌生电话、手机短信发来的投资咨询信息、理财广告，不随意泄露自己的家庭、身份及财务等个人信息资料。
3、索取并查验合同。通过合法机构从事任何证券活动，都必须签订书面合同。不能提供合同或只能以传真、邮件方式提供合同副本而不能提供合同书面原件的，要坚决拒签；同时，要高度警惕，仔细查验合同内容，防范单方免责条款陷阱。注意识别汇款账号，合法机构汇款不得进入私人账户，坚决不向私人账户汇款。
4、要注意留存有关证据，特别是保存好在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时所签订的相关协议、汇款单据等凭证，以便于自己通过法律途径挽回损失。
