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反洗钱基本知识

来源:网络资讯    时间:2022-03-16    浏览:1793次

反洗钱基本知识

1、什么是洗钱

洗钱是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。而现代意义上的洗钱,则是指通过各种方式掩饰、隐瞒诸多洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

代表性的七类上游犯罪有:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

2、洗钱的危害都有哪些

洗钱会为犯罪分子隐藏和转移非法所得提供便利,为非法活动提供资金支持,助长更严重和更大规模的非法活动。

洗钱活动将削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害社会的健康发展。

洗钱助长和滋生社会腐败,导致社会不公平、不公正,败坏国家声誉。

洗钱活动损害合法组织的正当权益,干扰市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动造成资金流动的无规律性,造成金融市场的不稳定,破坏金融机构的稳健经营基础,加大金融机构的法律风险和运营风险。

3、为什么要反洗钱

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

4、常见的洗钱途径:

1.通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2.通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

4.利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

5.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

6.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

7.通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

8.通过购买彩票进行洗钱;

9.通过购买房产进行洗钱;

10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

5、如何防范被动参与洗钱风险

选择安全可靠的金融机构

主动配合金融机构进行客户尽职调查

积极举报洗钱行为,维护社会公平正义

不要出租或出借个人身份证以及其他相关证件

不要出租或出借自己的个人账户和银行卡

不要用自己的账户替他人进行提现

以上内容供大家参考,希望大家都能远离洗钱陷阱,保护好自己的信息及财产安全!

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