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反洗钱基本知识
来源：网络资讯 时间：2022-03-16 浏览：2136次
反洗钱基本知识
1、什么是洗钱
洗钱是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。而现代意义上的洗钱，则是指通过各种方式掩饰、隐瞒诸多洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。
代表性的七类上游犯罪有：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
2、洗钱的危害都有哪些
洗钱会为犯罪分子隐藏和转移非法所得提供便利，为非法活动提供资金支持，助长更严重和更大规模的非法活动。
洗钱活动将削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害社会的健康发展。
洗钱助长和滋生社会腐败，导致社会不公平、不公正，败坏国家声誉。
洗钱活动损害合法组织的正当权益，干扰市场机制的有效运作和公平竞争。
洗钱活动造成资金流动的无规律性，造成金融市场的不稳定，破坏金融机构的稳健经营基础，加大金融机构的法律风险和运营风险。
3、为什么要反洗钱
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、常见的洗钱途径：
1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
4.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
5.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
6.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
7.通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
8.通过购买彩票进行洗钱；
9.通过购买房产进行洗钱；
10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
5、如何防范被动参与洗钱风险
选择安全可靠的金融机构
主动配合金融机构进行客户尽职调查
积极举报洗钱行为，维护社会公平正义
不要出租或出借个人身份证以及其他相关证件
不要出租或出借自己的个人账户和银行卡
不要用自己的账户替他人进行提现
以上内容供大家参考，希望大家都能远离洗钱陷阱，保护好自己的信息及财产安全！
