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反洗钱监管持续升级
来源：鑫鼎盛期货 时间：2021-05-28 浏览：12852次
十八大以来，中央高度重视金融安全工作，这也是关系经济社会发展全局的、具有战略性的大事。其中，反洗钱正是维护金融安全、完善国家治理和促进双向开放方面的重要“抓手”。
而随着经济社会活动快速发展和日益复杂，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升，给金融安全和社会稳定造成严重威胁。反洗钱工作任重道远。
根据央行公布的数据显示，2020年对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。同时，2020年，人民银行下设的中国反洗钱监测分析中心共接收金融机构、支付机构等报送可疑交易报告258万份。各级人民银行发现并接收的重点可疑交易线索16926份，开展反洗钱调查7804次，向侦查、监察机关移送线索5987次。
可以说，反洗钱监管正在升级。从处罚数据来看，金融机构反洗钱方面存在的较大的不足与改进空间。于百程坦言，从非银支付机构角度来看，部分洗钱诈骗等行为通过第三方支付渠道实现资金转移，显示出第三方支付机构在反洗钱管理上存在重大漏洞。未来，第三方支付机构应当按照《办法》中的要求做出相应安排，特别是在特约客户准入审核，交易风险监测、商户分类巡检等方面强化反洗钱风险监测。
2021年，反洗钱监管持续升级。4月份，央行各地分支机构公布罚单，因存在反洗钱违法违规行为，多家银行、券商、支付公司“赫然在列”。据《中国经营报》记者不完全统计，截至4月15日，因反洗钱不力被处罚的机构累计罚款金额超过1亿元。自FATF（反洗钱金融行动特别工作组）第四轮互评以来，央行明显加快了对金融机构和特定非金融机构的反洗钱反恐融资监管力度。然而，在数字时代，由于涉及数据范围广、分布散、历史数据多、业务场景复杂，金融机构在开展反洗钱治理中仍面临严峻挑战。
反洗钱成为重点监管领域，亦是不少金融机构、支付机构受罚的重灾区。按照《反洗钱法》，在我国应履行反洗钱义务的金融机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司及央行确定并公布的从事金融业务的其他机构等。
