防范非法集资

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防范非法集资?攻略都在这里!

来源:峨眉山市人民法院    时间:2021-02-18    浏览:2588次

近年来

非法集资花样不断翻新

骗术持续升级

 

非法集资的套路是什么?

如何才能让自己和身边人远离陷阱?

一起来看看

 


01.什么是非法集资                                                          

    

     “非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

 


02.非法集资主要表现形式

  

  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3)通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资。

6)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9)利用电子黄金投资形式进行非法集资。



03.如何有效识别非法集资
  

  如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

1)以看广告、赚外快”“消费返利为幌子的;

2)以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3)以投资养老产业可获高额回报或免费养老、以房养老等为幌子的;

4)以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5)以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6)以扶贫”“互助”“慈善”“影视文化等为幌子的;

7)在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8)以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9投资、理财公司、网站及服务器在境外的;

10)要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。



04.如何有效防范非法集资

  

  防范非法集资的四看三思等一夜法:

  四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示有担保、无风险、高收益、稳赚不赔等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等不特定群体。

  三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

  等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

来源:峨眉山市人民法院办公室

   部分图文源自于网络


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